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发布时间:2022-08-20 03:28:12

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三是基层工作量大。主要表现为:近年来,随着反洗钱监管不断强化,有些商业银行反洗钱履职意识有较大提升,总行层面的业务部门有了主动履职的意识,开始抓自身条线的客户信息治理或客户尽职调查质量,定期向分支机构的对应条线下发各式各样的问题清单与排查要求,而这些工作最终都会压在支行网点身上,也就是“上面千条线,下面一根针”。由于部门间缺少统筹管理,这些问题清单与排查要求缺少统筹安排,没有去重或细加工,存在不少交叉客户或同一问题多头下发的情况,使得支行网点工作量倍增,而支行网点自身还面临着业务发展、产品营销、客户服务、运营结算、厅堂安保等多重职能,人员也在不断压缩,面对着各式各样的整改任务,基层人员疲于应付、叫苦不迭,逆反情绪较高,甚至影响了客户体验,直至给反洗钱整改工作扣上阻碍业务发展的“帽子”。

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公开信息显示,尚乘数科股东尚乘集团还多次与小米展开合作。2019年5月9日,尚乘集团与小米集团联合宣布,其共同发起设立的合资公司洞见金融科技(insight fintech)获香港金融管理局颁发虚拟银行牌照。招股书还披露,尚乘数科子公司与小米、新加坡能源集团(sp group)和数字融资平台funding societies签订了一份投资意向书,并于2019年12月31日提交了新加坡数字银行批发牌照申请。

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