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发布时间:2022-08-20 22:46:37

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当前,有些金融机构整改工作浮于表面,查找问题不深不透、以共性问题代替个性问题、以表面问题代替深层问题 。整改内容主要聚焦在消除监管部门检查出的违法违规问题,以“缝缝补补、小修小补”的思路进行整改。例如,涉及反洗钱内控制度类的问题,整改的都相对比较到位;涉及反洗钱管理架构类的问题,有些机构可以调整到位,有些机构还在积极地调整过程中;涉及客户身份信息缺失类的问题,新增客户一般都可以整改到位;涉及可疑交易报告排除或上报理由分析不到位类的问题,整改的也相对不错。然而,当某类问题涉及到多业务条线信息整合或需多部门、多管理层级协调配合时,各家机构普遍整改效果不佳。相比表面问题的整改,这些深层次问题整改在短时间内难出成效,且投入资金成本较大,有些金融机构选择暂时忽略这些问题也不足为奇。

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